「投資の神様」ウォーレン・バフェットの相棒として、常に影で支え続けた偉大な人物といえばチャーリー・マンガー氏です。彼の訃報は世界中の投資家に衝撃を与えました。そして彼が残した教えは、個人投資家にとって、何よりも価値ある財産となるのだと考えています。
ですので本記事では、例えば私と同じサラリーマン投資家であれば日々の業務に追われる中で、「どうやって投資の時間を確保すればいいのか」「本当に価値ある銘柄はどう見極めるのか」といった悩みを抱える方へマンガー氏の深い洞察と、シンプルで普遍的な「4つの信条」をシェアさせていただきます。
短期的な利益を追う情報に惑わされず、仕事も投資も豊かにする「賢者の哲学」を彼の人生から一緒に学んでいきましょう。
ということで今回は「マンガー氏から学ぶ【投資哲学と賢い生き方】」についてです。
【この記事をみて分かること】
・チャーリー・マンガーとはどんな人か
・質へのこだわり
・マンガーの4つの信条
・マンガーの言葉から学ぶ人生の教訓
・マンガーの哲学を「投資」と「仕事」とに活かす
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チャーリー・マンガーとはどんな人か
まずほとんどの方がご存知だと思いますが簡単にマンガー氏がどんな方かをご紹介しておきます。
2023年に99歳でこの世を去ったマンガー氏は、単なる伝説的な投資家ではなくて、ウォーレン・バフェットの半世紀にわたる右腕として、バークシャー・ハサウェイを世界的な企業へと導いた「知の巨人」でした。
マンガー氏は、法律、心理学、経済学、物理学など、幅広い分野の知識を統合することで、複雑な問題を多角的に分析していて、この思考法が、バフェットの投資哲学を「割安な株」から「素晴らしい企業」へと進化させ、バークシャー・ハサウェイの成功へ導いたと言われています。
また彼の投資哲学は極めてシンプルで「賢くなろうとするのではなく、愚かにならないように努力せよ」。複雑な手法を避け、理解できる範囲の素晴らしい企業に長期で投資することの重要性を説いています。
マンガー氏の教えは、投資にとどまりません。「毎日少しずつ賢くなること」や、「嫉妬や不満といった負の感情を捨てること」といった、より良い人生を送るための普遍的な知恵に満ちていました。彼の言葉と哲学は、私たち個人投資家に対して謙虚に学び、規律を守ることで、投資だけでなく人生においても成功を収めることができるという、希望に満ちたメッセージを与え続けてくれています。
ではここからマンガー氏が語っていた「「投資哲学と賢い生き方」をご紹介していきます。
質へのこだわり
マンガー氏の投資哲学としてはバフェット氏を超える「質」へのこだわりがあったと言われていて、彼は単なるバフェット氏の右腕ではなく、独自の視点でバフェット氏の投資に「質」という概念をもたらしました。
バフェット氏の「素晴らしい企業を、割安な価格で買う」という従来の考え方に対し、マンガー氏は「多少高値でも素晴らしい企業に投資すべきだ」と説いています。なぜなら、その企業は今後も成長を続けて、最終的には大きなリターンをもたらすからだと言っています。
つまり「素晴らしい企業を、適正な価格で買う」という考え方になります。
この考えは私たち個人投資家にとても響く教訓ではないでしょうか。特にサラリーマンなど仕事に追われている場合は毎日株価をチェックする手間を省き、一度見つけたら長く持ち続けられる「真に素晴らしい企業」を探すことこそが、最も効率的で賢い投資法なのだとマンガー氏は教えてくれています。
では具体的にどのようなポイントで企業を判断すべきか（独占的な事業、強力なブランド力、優秀な経営陣など）マンガー流投資法を以降でご紹介していきます。
マンガーの4つの信条
【信条1】常に学び続ける
「生きている限り、毎日新しいことを学ぶべきだ」と語っていて、彼は読書家として有名で、投資以外の分野（心理学、歴史、科学）からも学び、その知識を投資の意思決定に活かしました。
例えば私たちサラリーマンは時間に限りがあるからこそ通勤時間や休憩時間を有効活用し、新しい知識をインプットする習慣を身につける重要性を強調しているものではないでしょうか。
そしてこれは仕事のスキルアップにも繋がる部分なので空き時間に「学ぶ」を入れてみるなどまずはできることから進めていきましょう。
【信条2】自分の能力を過信しない
「自分の能力の輪（Circle of Competence）」を理解し、その輪の中でだけ投資判断を下すべきだと説きました。
つまりは知らない分野には手を出さないという謙虚さが彼の成功の秘訣だったと言えます。
これは私たちは自分の本業や趣味など、得意な分野から投資対象を探すことなのだと捉えられますよね。専門外の流行に安易に乗らないことの重要性をマンガー氏は教えてくれているのではないでしょうか。
【信条3】賢い投資をする
「リスクを回避する方法を知っている」ことが賢い投資家の条件だとマンガー氏は考えました。
彼にとってのリスク回避とは、借金をしないこと、レバレッジをかけないこと、そして何よりも「自分が理解できないものに投資しない」ことです。私たちに置き換えると本業で得た給料をコツコツと堅実に投資に回すことが大切であり、無謀な一攫千金狙いがどれほど危険かをを教えてくれているのではないでしょうか。
私自身に言い聞かせる意味でもお伝えしますが今一度、ご自身の投資が投機になっていないかチェックをしてみて下さいね。
【信条4】誠実な人間である
「誠実さ」を最も重要な価値観の一つとしていました。
投資家として、経営者として、誠実な姿勢が長期的な信頼と成功を生むと信じていたようです。この点は私たち個人投資家にとって投資における「誠実さ」とは、嘘のない情報開示を行う企業を選ぶことだと理解できます。また仕事においても誠実な態度が最終的に自分自身の評価を高め、人生を豊かにすることだとマンガー氏は述べています。
この機会にマンガー氏の言葉からご自身を振り返ってみてはいかがでしょうか。
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マンガーの言葉から学ぶ人生の教訓
続いてはマンガー氏の言葉より学ぶ教訓についてさらに深堀りしていこうと思います。
マンガー氏はその生涯を通じて、投資の世界だけでなくより良く生きるための普遍的な知恵を私たちに授けてくれていました。彼の言葉は日々の仕事やプライベートな生活においても、私たちの思考を深く、そして豊かにするヒントに満ちていると感じます。
ですのでこの章では彼の名言を3つ取り上げながらそれがなぜ私たちの人生に深く響くのか、具体的な解釈を加えて解説していこうと思います。
1.「人生は、自分がどれだけ多くのことを知らないかを知ることで、より豊かになる」
この言葉はマンガー氏の「知的な謙虚さ」を象徴する言葉になります。
多くの人は、自分が知っていることに自信を持ちたがりますが、彼はその逆を説きました。自分が知らないことを自覚し、それを認め、積極的に学ぶ姿勢こそが成長の鍵であると言っています。
現代のビジネス環境は常に変化していて、昨日まで通用した知識やスキルが今日は陳腐化しているかもしれません。この言葉は私たちに「知っているつもり」の罠から抜け出して、常に新しい知識やスキルを貪欲に吸収することの重要性を教えてくれます。
例えば、新しいツールや技術、他部署の業務内容、業界のトレンドなど、知らないことに対して好奇心を持つことで、仕事の幅は大きく広がり、キャリア形成にも不可欠な強みとなります。自分の専門分野に固執せず、他分野から学ぶ姿勢は、思わぬイノベーションや解決策を生み出すきっかけにもなるのではないでしょうか。
2. 「賢い投資家は、リスクを回避する方法を知っている」
多くの人々は、高いリターンを得るために「リスクを取る」という考え方をします。
しかし、マンガー氏は「リスクを避ける」ことこそが、賢明な判断であると説きました。この哲学は、投資だけでなくて私たちが日々の生活で直面するあらゆる決断に応用できます。
私たちにとって仕事におけるリスクは、プロジェクトの失敗、人間関係のトラブル、そして自身の健康問題など多岐にわたります。この名言は、無謀な挑戦をするのではなく、まずは「失敗しない方法」を考えることの重要性を教えてくれています。
例えば、新しいプロジェクトを始める前に、考えられるリスク要因を徹底的に洗い出し、それに対する対策を立てる。あるいは、仕事のストレスが溜まりすぎないように、適度な休憩や趣味の時間を確保する。このように、リスクを事前に特定し、それらを回避する行動を取ることで、私たちはより安定した、長期的な成功を収めることができるようになるのではないでしょうか。
これは、単に楽をするのではなく、思慮深く、慎重に物事を進めることの価値を示していると考えられますよね。
3.「誠実な人間であることは、投資家として成功するための最も重要な要素の一つである」
マンガー氏は短期的な利益のために倫理観を曲げることを決して許しませんでした。なぜなら、彼の哲学では、信頼は一度失うと取り戻すのが極めて困難であり、長期的な成功の基盤となるものだからです。
この教えは、ビジネスの世界でも全く同じように当てはまります。上司や同僚、顧客からの信頼は、キャリアを築く上で最も重要な資産になります。納期を守る、約束を果たす、正直に報告する、といった小さな「誠実」の積み重ねが、やがて大きな信頼となり、あなたを周囲から尊敬される存在へと高めていってくれるととらえられますよね。
たとえ、目の前の成果のために一時的にずるいことを考えても、その代償は、信頼の喪失という形で必ず返ってきます。誠実であることは、単なる道徳の問題ではなく、プロフェッショナルとして成功するための戦略なのだと教えてくれているのではないでしょうか。
マンガーの哲学を「投資」と「仕事」に活かす
いかがでしたか？
マンガー氏の哲学は単なる投資戦略ではありませんでした。それは、私たちが「仕事や人生をどう生きるべきか」という問いへの答えでもあるなと感じました
この記事を読んでくださった方はどのように感じましたでしょうか？
個人的に投資においては、含み益が増えて来る時期などはつい焦って目先の利益に目が行きがちになります。また仕事においても評価をきにするあまりに少し周りに流されることがあります。
上記のような時にはマンガー氏の言葉を投資そして仕事を賢く生き抜くうえでの羅針盤として覚えておこうと思います。彼の教えを胸に、仕事で堅実に稼ぎ、賢く資産を増やしていく。「賢者の哲学」を実践することで、みなさんの生活がより豊かになり、着実に将来への安心を築いていけることを願っています。
最後まで読んでいただきましてありがとうございました！
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